Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen offen und ohne Kleingedrucktes, welche Prüfungen wir gesetzlich durchführen müssen, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Prüfung ausbleibt. Als MGA-lizenziertes Casino tragen wir hierfür die volle Verantwortung, und sie dient am Ende genau einem Ziel: der Sicherheit Ihres Spielerkontos.

Geldwäschereiprävention ist bei uns Pflicht

Spintexas Casino wird von der Spintexas Gaming Ltd betrieben und unterliegt der Lizenz der Maltesischen Glücksspielbehörde (MGA). Seit unserer Gründung 2025 gelten für uns damit die maltesischen Anti-Geldwäscherei-Vorschriften, insbesondere das Prevention of Money Laundering Act (PMLA) in der jeweils geltenden Fassung sowie die Durchführungsrichtlinien der maltesischen Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU).

Unser Programm folgt dem risikobasierten Ansatz der Aufsichtsbehörde: Wir bewerten jedes Kundenkonto nach Risikofaktoren, schulen unsere Mitarbeiter laufend und unterziehen unsere internen Abläufe regelmäßigen Audits. Als Money Laundering Reporting Officer (MLRO) benennen wir eine verantwortliche Person, der alle verdächtigen Sachverhalte direkt gemeldet werden. Diese Struktur ist keine Formsache, sondern Voraussetzung dafür, dass wir unsere Lizenz behalten.

Verifizierung bei Spintexas Casino

Bereits mit der Registrierung gleichen wir Ihre Stammdaten ab und stellen sicher, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind und nicht in einem gesperrten Land wohnen. Die vollständige Legitimation fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an, denn ohne sie dürfen wir nach den Regeln unserer Lizenz kein Geld auszahlen. Zusätzlich kann eine Verifizierung bei bestimmten Schwellenwerten, auffälligen Einzahlungsmustern oder auf Anforderung der Aufsichtsbehörde ausgelöst werden.

• Amtliches Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (vorder- und Rückseite bei Karten)
• Adressnachweis, höchstens 3 Monate alt: Meldebescheinigung, Strom- oder Gasrechnung, Kontoauszug
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte, Screenshot Ihres E-Wallets oder Bankauszug mit sichtbarer Kontonummer

So läuft die Legitimation ab

Ihre Dokumente behandeln wir wie Zahlungsdaten: Die Übertragung erfolgt ausschließlich über verschlüsselte Verbindungen, gespeichert werden die Dateien auf Servern innerhalb der EU. Zugriff haben nur specifically geschulte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, und zwar ausschließlich zur Prüfung. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht, sofern kein gesetzlicher Meldepflicht besteht.

• Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung und laden Sie die Dokumente als Foto oder PDF hoch.
• Eine automatische Vorprüfung prüft Lesbarkeit, Gültigkeit und Vollständigkeit der Dateien sofort nach dem Upload.
• Unsere Compliance-Abteilung nimmt die manuelle Endprüfung vor und vergleicht die Dokumente mit Ihren Kontodaten.
• Sie erhalten das Ergebnis spätestens innerhalb von 48 Stunden per E-Mail, bei unauffälligen Dokumenten deutlich früher.

Warum wir nach der Herkunft fragen

Bei sehr hohen Einzahlungen, auffälligem Spielverhalten oder Widersprüchen zwischen Einsätzen und Ihrem Kundenprofil dürfen wir Sie laut PMLA um einen Nachweis der Geldmittel (Source of Funds) bitten. Mit diesem Schritt stellen wir sicher, dass die eingesetzten Beträge aus einem legalen Einkommen stammen und nicht aus Vortaten stammen, die wir gar nicht einordnen können.

Als Beleg akzeptieren wir je nach Einzelfall Lohn- und Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge der letzten Monate, einen Kauf- oder Verkaufsvertrag (etwa bei Immobilien oder Fahrzeugen) oder einen Erbschaftsnachweis. Prüfen lässt sich nicht, was die Dokumente hergeben, sondern nur, ob die Herkunft plausibel und nachvollziehbar ist. Alle Unterlagen behandeln wir vertraulich und ausschließlich für den genannten Zweck.

Transaktionen prüfen wir laufend

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring-System. Auffälligkeiten wie viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, häufige Wechsel der Zahlungsmethoden oder stark abweichende Einsatzmuster lösen eine manuelle Prüfung aus. Nach der geltenden Regel zahlen wir Beträge grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode aus, über die die Einzahlung erfolgt ist. Steht der Betrag über dem Guthaben der Einzahlung, verlangen wir eine Zuordnung über die Auszahlungslimits.

Für Ihre Planung die wichtigsten Eckdaten im Überblick:

Kontolimits gelten pro Kalendermonat und rechnen sich ab dem Tag der ersten Auszahlung. Gebühren berechnen wir für keine Auszahlung, nur die Netzwerkgebühren von Kryptowährungen können beim jeweiligen Betreiber anfallen.

Ohne Dokumente keine Auszahlung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder innerhalb der gesetzten Frist nicht ein, ist unser Handeln vorgegeben: Die Auszahlung bleibt so lange blockiert, bis die Verifizierung abgeschlossen ist, und auch Einzahlungen können eingeschränkt werden. In wiederholten Fällen sperren wir das Konto vorübergehend oder dauerhaft.

Bestehen begründete Verdachtsmomente auf Geldwäscherei oder Betrug, sind wir gesetzlich verpflichtet, den Sachverhalt an die zuständige Financial Intelligence Unit zu melden. Über eine solche Meldung dürfen wir Sie nicht informieren, ein Verstoß würde uns selbst zur Verantwortung ziehen. Guthaben aus einem geschlossenen, aber verifizierten Konto zahlen wir selbstverständlich über die ursprüngliche Einzahlungsmethode aus. Einsprüchen gegen unsere Entscheidungen nehmen wir per E-Mail unter [email protected] entgegen, unser Service ist rund um die Uhr erreichbar.

Wie lange wir Daten aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben der MGA mindestens fünf Jahre lang auf, beginnend mit dem Ende der Geschäftsbeziehung. Hintergrund dieser Frist ist die Pflicht, Behördenanfragen auch nachträglich vollständig beantworten zu können. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform.

Nach der DSGVO haben Sie jederzeit das Recht auf Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten sowie auf eine Kopie Ihrer Verifizierungsunterlagen. Ein entsprechendes Ersuchen richten Sie einfach an [email protected]; wir antworten darauf innerhalb der gesetzlichen Frist von 30 Tagen.

Häufige Fragen

Warum muss ich mich in einem Online-Casino überhaupt verifizieren?

Weil unsere MGA-Lizenz es zwingend vorschreibt. Die Verifizierung stellt sicher, dass Sie volljährig sind, in einem erlaubten Land wohnen und dass Gelder aus einer legalen Quelle stammen. Ohne diese Prüfungen dürften wir keine Auszahlungen leisten.

Muss ich die Dokumente bei jeder Auszahlung erneut einreichen?

Nein. Nach erfolgreicher Verifizierung gilt Ihr Konto als legitimiert. Nur bei geänderten Daten, einer neuen Zahlungsmethode oder bei Auffälligkeiten im Transaktionsmonitoring fragen wir erneut an.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis zu 48 Stunden, bei sauberen und vollständigen Dokumenten häufig deutlich schneller. Die Bearbeitungszeit der Auszahlung selbst liegt zwischen 0 und 24 Stunden.

Warum geht meine Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode wie meine Einzahlung?

Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über Umwege ausgewaschen werden. Ausgezahlt wird dorthin, woher das Geld gekommen ist, im Umfang des eingezahlten Betrags.